As 3 fases da lavagem de dinheiro
Da colocação à integração, sem juridiquês
Por Lucas Ribeiro Cavalcante — OAB/CE 44.673
As 3 fases da lavagem de dinheiro
Da colocação à integração, sem juridiquês
Por Lucas Ribeiro Cavalcante — OAB/CE 44.673
Você vende um carro, recebe à vista e segue a vida. Meses depois, seu nome aparece numa investigação de lavagem. Como o dinheiro sujo chegou até você? O caminho tem 3 etapas.
3 a 10 anos
de reclusão, mais multa, para quem oculta a origem de dinheiro vindo de crime
Fase 1, colocação: o dinheiro ilícito entra no sistema financeiro. É a etapa mais arriscada, o dinheiro em espécie ainda está quente. E o Banco Central vigia cada movimento.
R$ 50 mil
depósitos em espécie a partir desse valor são comunicados automaticamente ao Banco Central
“
Na ocultação, o dinheiro é embaralhado em dezenas de transações até o rastro desaparecer
Fase 3, integração: o dinheiro volta à economia com cara de legal, vira imóvel, empresa, investimento. Parece o crime perfeito. Só que a Lei 9.613/1998 guarda um detalhe que muda tudo.
✘ Mito
Mito: só existe crime se as 3 fases forem completadas
✓ Verdade
Verdade: basta ocultar ou disfarçar a origem do dinheiro para responder por lavagem
Dica
Desde a Lei 12.683/2012, qualquer infração penal pode ser o crime antecedente, até o jogo do bicho. Citado numa investigação? Não preste depoimento sem antes falar com um criminalista.
Seu nome não pode ficar preso a uma suspeita. Defenda sua história desde o início.